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国际贸易融资领域发展的变化 国际贸易融资背景及简介

2020年7月6日  广州国际贸易律师   http://www.gzgjmyls.com/

 黄赞荣律师,广州国际贸易律师,现执业于广东经纶律师事务所,法律功底扎实,执业经验丰富,秉承着“专心、专注、专业”的理念,承办每一项法律事务、每一个案件。所办理的案件,获得当事人的高度肯定。在工作中一直坚持恪守诚信、维护正义的信念,全心全意为客户提供优质高效的法律服务。

  

国际贸易融资领域发展的变化

一、国际贸易融资领域的变化




简要地说,现在从事国际贸易的企业比过去愈发关注商业银行或其他机构提供的服务能否更加便利其整个交易过程、扩大信息来源、减少相关风险,使得出口商更快地得到付款,进口商更好地管理存货。企业对贸易结算和贸易融资服务的要求已经从最初的交易支付和现金流量控制的需求,发展到对资金利用率及财务管理增值功能的需求。这种变化意味着对现金流、贸易流、物流、信息流的趋同管理要求。


上述变化给一些从事贸易融资和贸易结算业务的商业银行带来了更多的业务机会,同时也使另一些银行失去了原有的市场份额,因为他们面对变化做出了不同的反应:一些银行继续局限于所谓传统的贸易结算和贸易融资产品以及传统的风险管理技术;另一些银行已经意识到时代在前进,世界正在发生变化,不但需要继续注重传统的贸易结算和贸易融资产品,更重要的是关注整个国际贸易供应链的整合和价值链的管理。


在国际贸易领域,银行必须从仅仅提供商品交易中的资金运作服务,发展到介入商品交易的全部环节,形成供应链融资的新理念:将供应环节中商品、信息、资金三方面的循环进行一体化整合管理,将国际贸易周期各个环节上的服务综合为一个产品包。


当前,要想成为贸易结算和贸易融资领域的领先者,必须有能力达到以下全部或大部分要求:


一一能够在全球范围内提供多种传统的和采用电子商务技术的贸易融资产品组合。


一一通过安全的国际互联网渠道提供全球性的交易技术平台。


一一提供能够满足客户实际需求的现金流与贸易流的整合方案。


一一具有良好的全球贸易信息技术操作执行体系。


一一与处于市场领先地位的物流公司、船运公司、信息技术公司保持良好的合作伙伴关系。


一一拥有一支勇于创新、富有经验的专业人员队伍。


近几年,部分在贸易融资领域一直保持领先地位的商业银行逐渐失去了优势,市场份额被一些新兴的银行夺走。2002年,一些从事全球性贸易融资业务的银行,例如摩根大通银行、荷兰银行和汇丰银行,为发展业务而大量招聘贸易融资专业人员;与此相反,另一些银行则通过裁员来降低成本。




国际贸易融资背景及简介

在我国,90%以上的企业是中小企业。相当数量的中小企业具有良好的成长性和发展前景,银行对风险的控制能力较弱,资金扶持和贷款投向普遍向大企业倾斜,中小企业普遍面临着融资难、担保难的发展困境。由于受到人才、资金等方面的制约,中小企业希望银行能够提供一条龙式专业化贸易结算和融资服务。华夏银行就推出了这样的一系列创新产品。比如针对台资企业推出的两岸汇划直通车、美元汇款全额到帐和去年推出的出口票证通等等。其中,出口票证通是以出口收汇权为担保,为客户提供银行承兑汇票和进口开证服务,组成




以应收帐款权益为保证手段、还款来源的业务,也就是说基于应收帐款基础上的贸易金融服务,这是在物权法基础上的一个业务创新,也体现了进出口贸易的自偿性特点。还有近几年推出的华夏贸易宝是为解决中小企业出口结算环节融资难,担保难等问题而推出的出口押汇、出口贴现、福费廷和信保融资四种出口贸易融资产品的组合套餐,这是第一期,第二期还要推出进口产品的服务组合就是在进口环节对进口商进行金融产品组合,进口商可以从产品组合的篮子里选择能够适合他们需要的服务以及产品组合和打包。


国际贸易融资简介


贸易融资是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。境外贸易融资业务属于总行统筹管理的业务。