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电汇的操作流程 国际贸易支付的方式和风险

2020年7月6日  广州国际贸易律师   http://www.gzgjmyls.com/

 黄赞荣律师广州国际贸易律师,现执业于广东经纶律师事务所,执业以来,坚持 “受人之托、忠人之事、敬业勤勉、诚实信用” 的服务宗旨,精益求精地承办每一项具体法律事务、每一个案件。独到的诉辩思维、娴熟的诉讼技巧、精湛的辩论技能和自如的法庭发挥以及对待工作兢兢业业、认真负责的工作态度赢得了广大当事人的高度赞许。

  

电汇的操作流程

  核心内容:电汇中的电报费用由汇款人承担,银行对电汇业务一般均当天处理,不占用邮递过程的汇款资金,所以,对于金额较大的汇款或通过SWIFT或银行间的汇划,多采用电汇方式。下面为您介绍电汇的操作流程,希望对您有帮助。


  电汇操作流程:


  接到国外客户的订单;


  做形式发票传国外客户,国外客户回签;


  做生产单传国内客户,国内客户回签;


  向国外客户要回唛头、彩图、条形码,把唛头、彩图、条形码传给国内客户;


  紧追国内客户进行生产;


  在离船期大约有10天左右,向国外客户的货代要订舱单标准格式,按要求填好之后反传船公司订舱;


  船公司传出正式的S/O;


  一般是自己的验货员去供应商厂里验货;


  把S/O传给拖车行;


  做出报关内容即;FAX MESSAGE;,向拖车行问清报关行地址,以方便外贸公司寄出全套单据;


  在;FAX MESSAGE;上注明报关行地址,再把;FAX MESSAGE;传给外贸公司,同时给厂家下;装柜通知;;


  装完柜之后,把柜号、封条号等资料填好,再传给报关行,进行报关;


  做出FORM A,把FORM A传给外贸公司;


  做装船通知传给客户;


  要回报关单,加上开具增值税专用发票申请表,交给财务陈会计;


  做提单补料传给船公司;


  外贸公司反传正式FORM A;


  准备装船通知、产地证明、提单、发票、装箱单、,一起传给国外客户,要求国外客户付款;


  把提单、DEBIT NOTE的复印件交给财务,财务付完DEBIT NOTE的费用以后,船公司放行原始提单,本人再把以上原始单据直接寄给国外客户,以便国外客户提货。





国际贸易支付的方式和风险

  汇付、托收、国际保理和出口信用保险是国际中最为常见的贸易结算方式,每一种支付方式都各有优势和劣势,通过详细分析这四种结算方式的内涵、特点和意义,我们可以得出在相同支付环境下,哪一种支付方式的优势最大,但在实际的国际贸易中,只有四种支付方式合理的综合应用,才能更好的应对多变的金融市场并获得最大的收益。


  汇付


  汇付又称汇款,是国际结算方式中最基础最常见的支付方式,这种支付方式是付款人通过银行或其他金融机构将钱款汇入收款人的账户,银行对汇付业务只提供类似于转账的服务,因此,汇付对银行的信用无任何影响,该支付方式的交易过程完全由收款人和付款人自行约定。汇付最常用于国家与国家、企业与企业之间的贷款结算或各种贸易之间的从属费结算中。


  汇付的风险


  对于提前付款的卖方或预付贷款的买方来说,贸易往来的信用约束在付款和发货后完全消失,最终贸易是否能顺利完成,主要取决于贸易双方是否言而有信,如果遇到不良贸易方,就很容易造成货财两空的后果,提前发货或提前付款的一方往往承受着很大的资金压力,整个贸易过程一旦出现问题,所有的资金损失都将由他们承担。


  托收


  托收是指出口商将货物全部运出后,将有效汇票交付给出口地的银行,再由银行为进口商收取相应贷款的一种结算方式,跟单托收和光票托收是最主要的两种托收模式,跟单托收即出口商根据事先与进口商签订好的贸易合同进行发货,然后开示汇票或有效单据并委托给出口地银行对进口地的进口商收取相应的货款,跟单托收也被称为无证托收。银行对以上两种托收方式只提供服务而不涉及信用,整个过程银行只看有效的金融票据,贸易双方之间需要自行达成协议,不同的贸易使用托收支付的风险是不同的,仅凭有效金融单据进行收款必然存在一定的风险。


  托收的风险


  托收与汇付一样,整个贸易过程均已贸易双方自行达成的信用协议为主,结算钱款的银行机构不承担任何的信用风险或经济风险,这种支付方式最大的风险方是出口商,因为有很多进口商无法一次性付清货款,或进口商因国际经济市场的变动而拖延付款时间,由此可见,进口商在贸易中有绝对的主动权。


  信用证


  国际贸易的主体复杂多变,贸易双方会随着经济市场的变化而变化,再加上贸易当事人来自于不同的国家,彼此之前缺乏了解和认识,贸易信用成为了国际贸易中最为严峻的考验。基于上述情况,早在17世纪,西方社会便发明了信用证,信用证是以单据为主,以银行信用为基本的国际贸易结算方式,信用证的产生和推广为国际贸易的平稳运行提供了有力的支持,信用证是银行根据申请人的要求向受益人开出的一种有效的书面付款合约,开示信用证的银行要确保受益人的付款,这种支付方式能够有效的确保进口方和出口方的经济安全。


  信用证的风险


  信用证与银行的信用相绑定,很大程度上避免了汇付和托收的信用风险,对出口商来说,银行一旦开具了相应的有效单据,就能顺利的解决进口商拖延付款或拒绝付款等问题,但这种支付方式仍有一定风险,比如出口商未按照约定时间发货,金融单据不合要求等,信用证虽以银行的信用为基础,但整个贸易过程仍然存在很多不可控制的因素,如果遇到出口商对金融单据进行造假或进口商一再拖延发货日期,信用证就完全失去了其该有的价值和意义。


  国际保理


  国际保理是国际保付代理业务的简称,是一种综合性很强的融资结算方式,这种支付方式产生时间较短,但发展却十分迅速,由于很多涉及到国际贸易的企业不愿采用过于复杂的结算方式,因此,国际保理利用了这一特点在竞争相当激烈的国际金融市场中,利用为出口方提供保理并承担保理费用的方式而取得有利位置,该支付方式能够承担贸易双方短期的商业风险,适合中小型的外贸企业。


  国际保理的风险


  国际保理能很好的减少出口方的贸易风险,只要出口方提供的货物符合贸易合同的所有要求,整个贸易就能顺利进行,如果出现进口商因资金压力过大而出现倒闭等问题,保理方将全部进行索赔和承担,但由于很多出口方仍然面临赊销和托收等各项风险,因此保理方也面临着一定的风险,毕竟保理方对进口商承担着全部的贸易,一旦进口商因运行模式有误或资金周转不灵而倒闭,保理商将承担全部。


  如何选择


  面对复杂多变的国际贸易市场,贸易双发在选择支付方式中应根据具体的情况进行选择,如果贸易双方的信用度较高并且有着长期的合作往来,那么汇付、托付这两种对交易信用要求较高的支付方式是最佳的选择;如果贸易双方是初次合作或者彼此的信用度相对较低,则可以选择信用证或国际保理的支付方式,这两种支付方式能够很大程度的确保贸易双发的资金和财产安全。只有这样才能更好的确保自身的贸易安全,并且能够获得更高的经济效益。


  国际贸易是世界经济发展中不可或缺的组成部分,世界各国都是国际贸易中最主要的参与者和执行者,但由于各国的经济发展程度不同,国际贸易中必然会有各种各样的贸易方式,如何选择适合本国贸易的支付方式是国际贸易中最重要的问题,在复杂多变的国际经济市场中,只有综合分析并比较各种支付方式的利弊,因地制宜的选择风险最小收益最大的支付方式才能更好的推动本国国际贸易的发展。